Mover 200€ de tu cuenta de banco a tu efectivo no es un gasto ni un ingreso — es el mismo dinero cambiando de sitio. Si lo registras como un gasto en una cuenta y un ingreso en la otra, infla artificialmente tus totales de gasto e ingreso reales. La solución es una tercera base de datos pensada solo para eso.

  • Crear una base de datos de Transferencias separada de Gastos e Ingresos.
  • Relacionarla con tus cuentas para saber de dónde sale y a dónde entra el dinero.
  • Generar una descripción automática y legible de cada transferencia.
  • Ajustar el saldo de cada cuenta para que las transferencias se reflejen correctamente.
  • Crear una transferencia nueva con un solo clic.

Por qué una transferencia no es un gasto ni un ingreso

Un gasto sale de una cuenta y un ingreso entra a una cuenta, pero ninguno de los dos sucede en una transferencia: el dinero no se gasta ni se gana, simplemente cambia de cuenta. Para que el sistema lo entienda así, hace falta una base de datos independiente — ni en Gastos ni en Ingresos, sino una nueva llamada Transferencias.

Relacionar Transferencias con tus cuentas

La base de Transferencias necesita dos relaciones con la base de Cuentas: una para identificar de qué cuenta sale el dinero y otra para identificar a qué cuenta entra. En la base de Cuentas, esas mismas relaciones aparecen como “transferencia de salida” y “transferencia de entrada”. Con eso, cada transferencia queda conectada a las dos cuentas que participan en el movimiento.

Una plantilla de base de datos para “nueva transferencia” — puesta como predeterminada — rellena la fecha automáticamente en el momento de crearla, así que solo falta indicar la cantidad y las dos cuentas.

Una fórmula que describe cada transferencia

En lugar de mostrar la fecha, la cantidad y las cuentas como columnas separadas, una fórmula las combina en una sola frase legible, por ejemplo: “22 de noviembre transferiste 411€ desde efectivo hacia BBVA”. Esa fórmula concatena texto fijo con las propiedades de fecha, cantidad y cuentas, y es la que se muestra en las vistas del dashboard en vez de varias columnas sueltas.

Ajustar el saldo de cada cuenta

Para que las transferencias afecten al saldo real, la base de Cuentas necesita dos rollups nuevos: la suma de todas las transferencias de entrada y la suma de todas las transferencias de salida. El saldo final de cada cuenta pasa de ser solo “ingresos menos gastos” a ser “ingresos menos gastos, más transferencias de entrada, menos transferencias de salida” — así una transferencia mueve el saldo entre cuentas sin tocar tus totales de gasto o ingreso.

Crear una transferencia con un clic

Un botón de automatización con dos pasos —crear una página nueva en Transferencias y abrirla en una ventana central— permite generar una transferencia nueva sin entrar manualmente a la base de datos. Solo queda completar la cantidad y seleccionar las dos cuentas.

Este sistema ya viene integrado en la Plantilla para Finanzas Personales en Notion, pero la misma lógica de las tres bases de datos —Gastos, Ingresos y Transferencias— se puede aplicar a cualquier sistema de finanzas que tengas en Notion.